Росія обходить санкції ЄС через «сірі схеми» переказів до Італії - воєнний експерт
Росія продовжує використовувати «сірі схеми» для обходу фінансових санкцій ЄС та здійснення переказів до Італії. Замість прямих SWIFT-операцій кошти проходять через банки третіх країн, де маскується їхнє походження. Серед таких транзитних юрисдикцій — Вірменія, Казахстан, Киргизстан, ОАЕ та Туреччина. Після цього платежі оформлюються як нібито легальні міжнародні перекази, зокрема SEPA, що дозволяє обходити частину банківських обмежень та контрольних процедур.
Про це заявив оглядач групи «Інформаційний спротив» Олександр Коваленко.
За його словами, замість прямих SWIFT-платежів російські кошти проходять через банки в третіх країнах. Після цього вони маскуються під легальні SEPA-перекази. Експерт також вказує на використання криптовалютних і транзитних схем для обходу обмежень.
Як працює схема обходу санкцій
Росія, за даними аналітичних оцінок, використовує багаторівневі фінансові маршрути для обходу санкцій ЄС. Кошти спершу спрямовуються до банків у третіх країнах, де вони втрачають прямий зв’язок із російським походженням.
Які країни використовуються як транзит?
Серед ключових транзитних юрисдикцій Олександр Коваленко називає Вірменію, Казахстан, Киргизстан, Об’єднані Арабські Емірати та Туреччину. Через їхні фінансові установи здійснюється подальший рух коштів в європейську банківську систему.
Оглядач вказує назви іноземних фінустанов, що проводять подібні транзакції:
▪️ Вірменія — Ameriabank, «Конверс Банк», «Ардшинбанк»;
▪️ Киргизстан — mBank, «Бакай Банк»;
▪️ Казахстан — Halyk Bank, Kaspi Bank;
▪️ ОАЕ — Emirates NBD, ADCB;
▪️ Туреччина — Ziraat Bank, İş Bankası.
Щодо останньої фінустанови експерт зазначає, що перекази проводяться з меншою ефективністю після посилення вторинних санкцій.
Як відбувається маскування платежів?
Після транзиту кошти можуть оформлюватися як стандартні SEPA-перекази. Це ускладнює їхнє відстеження та дозволяє обходити частину санкційних обмежень і банківського контролю.
Окремо фіксується використання криптовалют та складних комплаєнс-механізмів, які додатково ускладнюють контроль за походженням коштів.
Російські “сірі схеми” для обходу банківських обмежень з боку Італії активно застосовують “розрив ланцюжка” ідентифікації платежу, коли спеціалізовані послуги і транзитні банки у нейтральних або дружніх для Росії країнах видаляють російські ідентифікатори, які італійським банкам відстежувати технічно складно, — зазначив оглядач.
Які операції здійснюються?
Такі схеми можуть використовуватися для оплат нерухомості, навчання та інших приватних фінансових операцій в країнах ЄС.
Навіть моніторинговий контроль FATF не зупинив оплату за італійську нерухомість та навчання для російських олігархів та приватних осіб, — пояснив Олександр Коваленко.
Які наслідки для санкційної політики?
Аналітик зазначив, що подібні схеми знижують ефективність фінансової ізоляції росії. На його переконання, їхнє існування створює прецедент. Мінімізувати його можна розширенням санкційного тягаря не тільки щодо російських фінансових установ, а й щодо банків у країнах-транзитерах.
На початковому етапі цими питаннями може зайнятися навіть не ЄС, а Україна, яка у приватному порядку може зі свого боку запровадити санкції щодо банків вищезгаданих країн. Тим самим на державному рівні вона приверне увагу до проблеми обходу санкцій проти росії та пособництва у “сірих схемах” іноземних банківських установ, — вважає воєнний оглядач.
Санкції на пальне — черговий удар по економіці рф. Санкції Європейського Союзу проти російських нафтопродуктів суттєво посилюють тиск на енергетичний сектор росії та вже змінили глобальні ланцюги постачання пального.
З 21 січня 2026 року набрала чинності повна заборона ЄС на імпорт нафтопродуктів, виготовлених з російської нафти. Це змінило контроль за поставками для Індії, Китаю та Туреччини. Саме вони раніше постачали до Європи бензин, дизель та авіапальне з російської сировини під виглядом «локальних» продуктів.
